С промени в Кодекса за социално осигуряване (КСО) от м. март 2026 г. се разширяват възможностите на осигурените лица във връзка с управлението на средствата по индивидуалните им партиди.

С измененията в закона се въвежда мултифондов модел в универсалните пенсионни фондове, в съответствие с който от 1 януари 2027 г. средствата на осигурените лица ще се управляват в подфондове с различен инвестиционен профил, съобразен с оставащия период до пенсиониране и съответстващо равнище на инвестиционен риск. Подфондовете са:

• Динамичен подфонд - с относително по-висок риск и потенциал за по-висока доходност при дългосрочен инвестиционен хоризонт; може да инвестира до 90% от активите си във финансови инструменти с променлив доход;
• Балансиран подфонд - със средно равнище на риск и целящ умерена доходност; може да инвестира до 55% от активите си във финансови инструменти с променлив доход;
• Консервативен подфонд - с относително по-ниска степен на риск и доходност; може да инвестира до 25% от активите си във финансови инструменти с променлив доход.

В съответствие с промените в КСО, осигурените лица в УПФ ОББ има възможност да изберат как да бъдат управлявани средствата им след 1 януари 2027 г.

Необходимо ли е да предприемате някакви действия?

Не е необходимо да предприемате допълнителни действия, ако предвиденият в КСО рисков профил за Вашата възрастова група е желаната от Вас опция. В този случай, ако до 30 ноември 2026 г. не подадете заявление за вашия избор, автоматично ще бъде приложено разпределение към подфонд според възрастта Ви към 1 януари 2027 г.:

• ако не сте навършили 50 години - в динамичен подфонд. Лицата между 45 и 49 г., които не са избрали подфонд, участват в динамичния подфонд за не по-малко от 5 години, освен ако след 31 декември 2027 г. изберат друг начин на инвестиране на средствата им;
• ако сте навършили 50 години и Ви остават повече от три години до възрастта за пенсиониране - в балансиран подфонд;
• ако Ви остават три или по-малко години до възрастта за пенсиониране - в консервативен подфонд.
  Във всички случаи, през последните три години преди навършване на възрастта за пенсиониране средствата Ви ще бъдат инвестирани в консервативен подфонд.

Желаете да получите повече информация или да направите различен избор?

В случай че желаете да направите избор, различен от предвидения в КСО подфонд, съответстващ на Вашата възрастова група, имате възможност до 30 ноември 2026 г. да подадете заявление за това.

Подробна информация за реда за избор на подфонд можете да намерите на страницата за избор на подфонд.

С новата инвестиционна политика на УПФ ОББ можете да се запознаете е тук.

Ако имате въпроси относно подфондовете в УПФ ОББ, можете да се свържете с нашия Център за контакт с клиенти на безплатен тел. 0800 11 464 или на имейл clients@ubb-pensions.bg.

Независимо дали от началото на 2027 г. Вашите средства ще бъдат управлявани в подфонд, определен автоматично съобразно възрастта Ви, или в съответствие с направения от Вас изричен избор, след 1 януари 2028 г. имате право да изберете друг начин на инвестиране на средствата Ви.

Преценка на степента на допустимия инвестиционен риск

Искате да се ориентирате какъв е допустимият за Вас инвестиционен риск? Можете да го направите чрез електронния въпросник на ОББ Пенсионно осигуряване!

(Електронният въпросник на ПОК ОББ е разработен в платформата SurveyMonkey. Натискането на линка ще Ви изведе извън сайта на ОББ Пенсионно осигуряване.)

• Моля, отговорете на всички въпроси.
• За всеки въпрос можете да изберете само един възможен отговор.

Линк към електронния въпросник на ОББ Пенсионно осигуряване