Измененията в Кодекса за социално осигуряване (КСО) от м. март 2026 г. разширяват възможностите за осигурените лица във връзка с управлението на средствата по индивидуалните им партиди. С промяната се въвежда мултифондов модел в универсалните пенсионни фондове. Във връзка с този модел, от 1 януари 2027 г. средствата на осигурените лица ще се управляват в подфондове с различен инвестиционен профил, съобразен с оставащия период до пенсиониране и съответстващо равнище на инвестиционен риск.

Съгласно тези изменения, във всеки универсален пенсионен фонд в България, включително в УПФ ОББ, се създават подфондове с различен инвестиционен профил и инвестиционна стратегия. Те се различават по степента на инвестиционен риск и по дела на активите, които могат да бъдат инвестирани във финансови инструменти с променлив доход:

• Динамичен подфонд - с относително по-висок риск и потенциал за по-висока доходност при дългосрочен инвестиционен хоризонт; може да инвестира до 90% от активите си във финансови инструменти с променлив доход;
• Балансиран подфонд - със средно равнище на риск и целящ умерена доходност; може да инвестира до 55% от активите си във финансови инструменти с променлив доход;
• Консервативен подфонд - с относително по-ниска степен на риск и доходност; може да инвестира до 25% от активите си във финансови инструменти с променлив доход.

Във връзка със създаването на трите подфонда бе променена Инвестиционната политика на УПФ ОББ, с която можете да се запознаете тук.

Въпроси и отговори за избора на подфонд в УПФ ОББ