(съгласно § 181, ал. 1 от преходните и заключителните разпоредби на Закона за изменение и допълнение на Кодекса за социално осигуряване - ДВ, бр. 27 от 2026 г.)

1. За да изберете начин на инвестиране на средствата Ви в УПФ ОББ е необходимо да подадете заявление по образец. Заявлението може да се подаде през електронната платформа на ОББ Пенсионно осигуряване или като електронен документ, подписан с квалифициран електронен подпис, изпратен на имейл.

   1. Ако искате да подадете заявлението като електронен документ, изтеглете Заявление за избор на начин на инвестиране на средствата в универсален пенсионен фонд, попълнете го, подпишете го с електронен подпис и го изпратете на имейл clients@ubb-pensions.bg.

   2. Ако искате да подадете заявлението през електронната платформа на ОББ Пенсионно осигуряване, посетете най-удобния за Вас клон на банка ОББ или офис на ОББ Пенсионно осигуряване. Осигурителният посредник/ упълномощеното лице ще Ви съдейства за подаване на заявлението.

2. Можете да изберете начина на инвестиране на средствата Ви от 01.01.2027 г., като посочите в заявлението конкретния подфонд, в който да се управляват, както следва:

   1. Динамичен подфонд - с относително по-висок риск и потенциал за по-висока доходност при дългосрочен инвестиционен хоризонт; може да инвестира до 90% от активите си във финансови инструменти с променлив доход;

   2. Балансиран подфонд - със средно равнище на риск и целящ умерена доходност; може да инвестира до 55% от активите си във финансови инструменти с променлив доход;

   3. Консервативен подфонд - с относително по-ниска степен на риск и доходност; може да инвестира до 25% от активите си във финансови инструменти с променлив доход.

3. Ако не сте сигурен кой подфонд е най-подходящ за Вас, можете да изберете режим на управление и автоматично прехвърляне на средствата Ви, като в този случай ще бъдете разпределен в подфонд въз основа на възрастта Ви към 01.01.2027 г. при следните условия:

   1. ако не сте навършили 50 години - в динамичен подфонд, като лицата между 45 и 49 г., които не са избрали подфонд, участват в динамичния подфонд за не по-малко от 5 години, освен ако след 31 декември 2027 г. изберат друг начин на инвестиране на средствата им;

   2. ако сте навършили 50 години и Ви остават повече от три години до възрастта за пенсиониране по чл. 68, ал. 1 от КСО - в балансиран подфонд;

   3. ако Ви остават три или по-малко години до навършване на възрастта за пенсиониране по чл. 68, ал. 1 от КСО - в консервативен подфонд.

4. В случай на промяна в ЕГН/ЛН/ЛНЧ, с който сте регистрирани в УПФ ОББ, към заявлението задължително трябва да приложите копие от официалния документ, удостоверяващ това обстоятелство, заверено от Вас със собственоръчен или с квалифициран електронен подпис. Приложеният документ се посочва в заявлението.

5. Молим преди подаване на заявлението да се уверите, че Ви обслужва наш упълномощен представител. В случай че подавате заявлението изцяло електронно, без съдействие на наш представител, при желание можете да се свържете с нашия Център за контакт с клиенти на безплатен тел. 0800 11 464.

6. Молим да имате предвид, че заявление, подадено като електронен документ, което не е подписано с квалифициран електронен подпис, както и заявление с непопълнени или неправилно попълнени данни, не се разглежда.

7. Вие имате право да промените избраният от Вас начин на инвестиране на Вашите средства след изтичане на 1 година от Вашия избор или последната подобна промяна.

8. Молим да се запознаете с Инвестиционната политика на УПФ ОББ, както и с нормативните изисквания за избор на начин на инвестиране на средствата по индивидуалната партида в УПФ: §181, ал. 1 от Преходните и заключителните разпоредби на Закона за изменение и допълнение на Кодекса за социално осигуряване; §4 от Наредба №3 от 16.07.2026 г. за промяна на участие и прехвърляне на средства на осигурено лице във фонд за допълнително пенсионно осигуряване.