1. Какво е финансово планиране?

Финансовото планиране е грижа за нашите лични средства. То е свързано с тяхното умело  управление, така че да реализираме житейските си цели, били те защита при непредвидени обстоятелства, добро образование на децата, покупка на дом, допълнителен доход за годините след пенсиониране, и много други.
Ефективното управление на личните средства изисква разработване на финансов план, покриващ пет основни области: пенсионно, инвестиционно, застрахователно, данъчно, и наследствено планиране.

2.    За кого има смисъл услугата финансово планиране?

За всички нас, които всеки месец получаваме доходи, покриваме разходи, плащаме данъци и мечтаем за неща – материални или не, които искаме да постигнем след 5 или 10 години – било то екзотично пътуване, ново жилище, помощ за деца и роднини, и т.н.

3.    Какви доходи трябва да имамe, за да се възползваме от финансовото планиране?

Важен е не размерът на доходите, а начинът, по който ги управляваме. Размерът на доходите ни няма особено значение. Важно е да планираме личните си средства и да разпределяме разходите си адекватно.
Тук е важна ролята на финансовия консултант с неговата помощ да си изработим финансов план, който ни е по мярка. Консултантът ни помага да идентифицираме своите житейски цели; след това да превърнем тези цели във финансови нужди, т.е. какви финанси ще бъдат необходими за постигането на целите, и накрая, да начертаем план за тяхното постигане. Нуждите и желанията на всеки от нас са различни и индивидуални затова и всеки има нужда от свой финансов план, финансов план по неговата мярка.

4.    За какво ни помага финансовото планиране?

Финансовото планиране ни помага да постигнем целите, които си поставяме. За всеки от нас те са различни.
Например може да ни помогне да увеличим парите, които печелим. Как? Като харчим по-малко при същата заплата или като спестяваме повече при по-висока заплата. Или да харчим по-малко при по-голяма заплата. И получената разлика да инвестираме. Златната формула при управление на разходите е: 50% от заплатата да отива за базисните нужди, 30% за качество на живот, и, разбира се, 20% трябва да отиват за инвестиции.

5.    Какви са предимствата на финансовото планиране?

Управлението на личните финанси осигурява по-добър живот. Всеки може да се убеди в това! По-добрата информираност за възможностите за управление на личните финанси и консултацията със специалист могат да разширят нашите финансови възможности и да ни помогнат да реализираме житейските си цели.